Что такое отмывание денег википедия

Отмывание денег

Что такое отмывание денег википедия

Farfarhill 05 апреля 2018 22:45

Отмыть деньги – это значит создать иллюзию, что те или иные нечестно заработанные средства на самом деле получены вполне законно.

Для этого нелегальные капиталы тем или иным образом «интегрируют» в легальную финансовую систему.

Кто занимается отмыванием денег?

Грязные деньги отмывают:

  1. Преступники и коррупционеры. Они так легализуют доходы от:
  • коррупции и мошенничества (взятки, разворовывание государственной казны);
  • нелегальной продажи (наркотиков, оружия, финансирования террористических организаций);
  • незаконного бизнеса (азартные игры, проституция);
  • вымогательства (рэкета) и прямого воровства.
  1. Предприниматели, которые часть своего дохода по той или иной причине прячут в тени.
  2. Структуры, которые скрывают истинный источник поступления материальных средств, чтобы защититься от репрессивной государственной машины. Это организации и партии, действующие в странах, в которых зарубежное или любое негосударственное финансирование находится вне закона.

Общая схема «легализации» денег

У отмывания денег есть несколько этапов:

  1. Размещение. Нелегальные доходы вводят в финансовую систему, размещают в том или ином банке или фонде, покупают на них акции компаний или недвижимость.
  2. Само отмывание. С преступными деньгами производятся различные операции. Нечестно нажитые капиталы переводят на «чистые» счета, конвертируют в другую валюту и покупают за нее дорогие вещи (автомобили, золото, недвижимость) или активы. Это делается, чтобы запутать следы «грязных» денег, не дать установить истинный источник их поступления. Разработано немало схем, которые включают несколько цепочек. Разобраться в них сложно.
  3. Окончательная «интеграция». Незаконные средства безвозвратно легализуются – приобретенные акции или недвижимость преступники продают, а полученные средства вкладывают в полностью легальные активы, пополняют «чистые» банковские счета или тратят.

Какие факторы способствуют легализации грязных финансов

Основные факторы – это естественно коррупция и общая слабость государственных институтов. Больше всего денег отмывается в странах, где:

  • высокий уровень теневой экономики;
  • существуют зоны свободной торговли, где бизнес-деятельность слабо контролируется;
  • борьба с отмыванием не координируется с Интерполом и правоохранительными органами других государств;
  • существует «банковская тайна», то есть, право банков держать в секрете информацию о своих клиентах и их финансовых операциях. За последние 30 лет во многих странах мира эту тайну на законодательном уровне признали незаконной;
  • можно переводить финансовые средства в оффшоры, где банковский счет разрешено открывать анонимно;
  • не запрещено пользоваться электронными деньгами и альтернативными системами расчетов (криптовалюты и др.), которые находятся вне контроля финансовых и правоохранительных органов той или иной страны.

Основные схемы отмывания денег

Схем отмыть финансовые средства изобретено очень много. Чтобы легализировать незаконно нажитые или сокрытые от налоговых органов деньги, преступники, коррупционеры и теневые бизнесмены:

  • заключают разнообразные фиктивные контракты со «своими» фирмами на предоставление несуществующих услуг;
  • пользуются незаконными банковскими системами. Эта практика особенно распространена в Китае и Индии;
  • используют для хранения грязных капиталов корпоративные и индивидуальные счета, которые обычно используются для различных бизнес трансакций;
  • активно пользуются так называемыми текущими вкладами, с которых разрешается без декларирования снимать определенную сумму (обычно в пределах 10 000 USD);
  • создают подставные фирмы-однодневки в других странах, чтобы «отбеливать» через их счета свои «грязные» деньги;
  • инвестируют нелегальные капиталы в экономики стран-оффшоров;
  • отмывают с помощью казино, брокерских фирм и баров. Через эти заведения проходит очень много налички, чьих собственников правоохранительным органам отследить практически невозможно.

Вывод

В настоящее время отмывание денег – это уже проблема не отдельного государства, а всего современного мира. Победить ее можно только скоординированными усилиями правительств разных стран.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

! нужно 10+ Лучшее за месяц нужно 25 Лучшее за все время нужно 50+

Источник: https://utmagazine.ru/posts/21791-otmyvanie-deneg

В японии зафиксировали 6000 случаев отмывания денег через криптовалюты

С начала 2018 года японской полиции удалось зарегистрировала около 6000 случаев отмывания денег с помощью криптовалют.

Цифровая прачечная

Национальная полиция Японии (NPA) объявила, что с января по октябрь 2018 года ей удалось обнаружить около 6000 случаев отмывания денег через криптовалюты, пишет Japan Times. Это в восемь раз больше, чем полиции Японии удалось зафиксировать с апреля по декабрь 2017 года. Статистика ведется с апреля 2017 года, поскольку закон о криптовалютах вступил в силу 1 апреля 2017 года.

Интересно:  Что такое веб банкинг

По данным NPA, количество всех подозрительных финансовых транзакций, не только с использованием криптовалют, с января по октябрь 2018 года достигло 346 139 случаев.

По словам представителя японской полиции, рост числа случаев отмывания денег через криптовалюты связан с недавно введенной обязанностью криптобирж сообщать о подозрительных транзакциях.

Регулирование ужесточается

Агентство финансовых услуг Японии (FSA) намерено ввести ограничение на кредитное плечо в маржинальной торговле криптовалютами на японских криптобиржах. Регулятор предлагает лимитировать соотношение между заемными и собственными средствами трейдера на уровне не более 4:1 или 2:1.

В настоящее время размер кредитного плеча в торговле криптовалютами в Японии никак не регламентирован. Некоторые биржи предлагают кредитное плечо до 25:1. Падение стоимости криптовалют в портфеле трейдера с таким кредитным плечом полностью поглотит его собственные средства. Таким образом кредитные плечи такого уровня способны привести к массовой утрате вложений и банкротствам.

В японии зафиксировали 6000 случаев отмывания денег через криптовалюты was last modified: December 7th, 2018 by elenaplatonova

Источник: https://ru.newsbtc.com/2018/12/07/japanese-police-report-6000-cryptocurrency-laundering-cases/

Так что же это такое — отмывание денег?

Огромное количество денежных потоков пересекают реальное и виртуальное пространство каждую секунду, и сегодня речь пойдет о механизмах их отмывания. Надеемся, что информация изложенная ниже вам понадобится только в познавательных целях!

Для начала рассмотрим основные способы отмывания денег и что это такое, а после перейдем к ответственности за данный тип финансовых махинаций.

Способы отмывания денег
Метод 1. Колумбийский рынок
Метод 2. Структурированные депозиты
Метод 3. Иностранные банки
Метод 4. Компании-однодневки
Процесс отмывания
Зачем отмывать деньги?
Ответственность за отмывание денег
Отмывание денег: примеры в РФ и за рубежом
Заключение

Способы отмывания денег

Отмывание денег — это процесс подмены настоящих, но незаконных источников денежных средств фиктивными законными.

Возможно, вы не знали, но:

  • отмывание денег происходит ежедневно по всему миру;
  • миллиарды долларов отмываются через финансовые учреждения каждый год;
  • отмывание денег включает незаконную деятельность преступников по использованию финансовых операций, чтобы замаскировать настоящего владельца денег, представив все так, как если бы деньги поступили из законного источника;
  • банки и правовые структуры становятся подозрительными, если люди постоянно депонируют крупные суммы наличными;
  • транзакции должны выглядеть законными, иначе правовые структуры отследят деньги и заморозят их.

Метод 1. Колумбийский рынок

На колумбийском черном рынке производится обмен валюты: деньги, полученные от продажи наркотиков, обмениваются на колумбийские песо. Далее на песо приобретаются различные дорогостоящие товары, в конечном итоге продающиеся за наличные доллары.

Это один из самых налаженных механизмов отмывания денег, получаемых от продажи наркотиков в западном полушарии.

Метод 2. Структурированные депозиты

Большие суммы разбиваются на мелкие (ниже 10 000 долларов) и депонируются в различные банки в разное время. В США единовременно можно внести в банк наличными сумму не превышающую 10 000 долларов, иначе банк обязан сообщить об операции в федеральное правительство.

Метод 3. Иностранные банки

В данном методе используется теневая (подпольная) банковская система. Незаконные суммы денег перечисляются на оффшорные счета в страны, где действуют законы о сохранности банковской тайны, иными словами, где разрешено вкладывать деньги в банк анонимно. В основном для этого используются банки на Каймановых островах, Панаме, Багамах, в Бахрейне, Сингапуре и Гонконге.

В Азии есть банки, предлагающие легальную альтернативную систему, позволяющую клиентам депонировать, снимать и переводить деньги без какой либо сопутствующей документации, что не оставляет никакой возможности для отслеживания.

Метод 4. Компании-однодневки

Депозит наличными вносится от имени подставной компании, а затем снимается для инвестирования в законный бизнес с помощью поддельных инвойсов и бухгалтерских балансов.

Такие компании открываются преступниками исключительно для отмывания денег, но иногда они могут быть и законным бизнесом, в который делаются “инвестиции”, например, брокерские фирмы, казино, бары, стрип-клубы.

 Все эти виды деятельности связаны с большим количеством наличных, что помогает незаконным средствам просто “растворяться”.

Процесс отмывания

1. Размещение. Преступники помещают грязные деньги в законные финансовые учреждения в виде банковских депозитов наличными.

2. Отслоение. C помощью электронных транзакций деньги пересылаются между различными счетами, переводятся в другую валюту, на которую уже приобретаются дорогостоящие товары, чтобы изменить денежную форму.

Интересно:  Как перевести деньги с китая в россию

3. Интеграция. Это финальная стадия, на которой отмытые деньги вводятся в экономику как законные путем банковского перевода на счета компаний, используемых для отмывания, или путем продажи дорогостоящих товаров, которые были приобретены на второй стадии.

Кто же обычно занимается отмыванием денег:

  • драг-дилеры;
  • растратчики;
  • коррумпированные политики;
  • должностные лица;
  • мошенники;
  • бандиты;
  • террористы.

Зачем отмывать деньги?

Деньги должны появляться “чистыми”, поскольку преступники не хотят оставлять следов или быть пойманными. Мафия и террористы не экономят на отмывании денег, так как, если правовые структуры что-то обнаружат и начнут расследовать, то откроется вся прочая криминальная активность, и наказание за какую будет куда более суровым, чем за само по себе отмывание денег.

Ответственность за отмывание денег

Существует два основных метода, используемых правительством для обнаружения и борьбы с отмыванием денег: законодательство и право.

Главное препятствие для слуг закона — так называемое «банковское право неразглашения».

Обратите Внимание!

Впрочем, и этот последний бастион финансовой конфиденциальности трещит по швам, иначе как нам стало бы известно, что именно банкиры утаили 1994 “прачечные” транзакции в США в прошлом году?

В США предусмотрены штрафные санкции за отмывание денег. В России обычно подобные преступления совершают преступные группировки в крупных (около 1 500 000 рублей) или особо крупных размерах (6 000 000 рублей), и наказание за это — лишение свободы на срок до семи лет со штрафом. 

Отмывание денег: примеры в РФ и за рубежом

В конце 80-х экономист Франклин Хурадо отмывал деньги для колумбийского наркобарона Хосе Сантакруз-Лондоно, внося вырученные от продажи наркотиков в США деньги наличными на счета в банках Панамы.

Затем средства переводились в более чем 100 банков по всей Европе суммами, не превышающими 10 000 долларов, после чего пересылались в Колумбию, где Сантакруз-Лондоно мог использовать их для финансирования своего наркобизнеса.

Хурадо удалось отмыть более чем 36 000 000 долларов, прежде чем он был пойман и приговорен к семи с половиной годам заключения.

Одно из наиболее известных в России дел, связанных с отмыванием денег, — скандальное «дело Магнитского». В 2007 году из бюджета Российской федерации исчезло 5 400 000 000 рублей.

Как показало расследование, легализация незаконно полученных денег потребовала более десяти тысяч транзакций через десятки банков только на территории России, причем каждая операция проводилась через фиктивную фирму.

И напоследок — кинематографический пример. Шеф контрабандистов из фильма «Бриллиантовая рука» легализовывал деньги, якобы найдя клад. На самом деле в этом не было бы смысла, потому что в СССР нашедшему клад полагалось всего лишь 25% его стоимости.

Заключение

Отмывание денег сложно контролировать, потому что для него могут использоваться финансовые учреждения в любой стране. Это серьезная проблема, для решения которой необходимы усилия всех стран мира, однако во многих государствах все еще есть понятие банковской тайны, что не позволяет правительству США отследить деньги, которые уже ушли за границу. 

Высоких вам конверсий!

 visual.ly

Источник: https://lpgenerator.ru/blog/2013/06/05/tak-chto-zhe-eto-takoe-otmyvanie-deneg/

Что такое отмывание денег

Понятие «отмывание денег» подразумевает легализацию нечестно нажитых доходов, средств, полученных преступным путем. Истоки явления в его современной трактовке – восьмидесятые годы двадцатого века, США. Доходы наркобизнеса «отмывались» через разнообразные схемы, превращаясь в легальные (фиктивные легальные).

Цели отмывания денег

Основная и ведущая цель процессов и преобразований, представляющих этапы схемы отмывания денег – сокрытие источников доходов, то есть, засекречивание преступных действий, за счет которых были получены грязные деньги. Целый ряд преобразований и манипуляций в конечном итоге создавал видимость того, что деньги получены честным путем.

Образованные таким образом официальные средства расходовать в целях дальнейшего бизнеса, или – в личных целях их получателя.

В подавляющем большинстве случаев отмывание денег связано с функционированием теневой экономики и источниками доходов от незаконных видов предпринимательской деятельности, за которые в законодательстве любого государства предусмотрена уголовная статья и наказание.

Иногда отмывание денег проводится в целях безопасности, когда афишировать действительный источник финансов невозможно, но с преступной деятельностью это не связано.

Но такая схема применяется крайне редко, поэтому терминология «теневая экономика», «преступный бизнес» и «отмывание денег» тесно переплетены между собой как в сознании обывателя, так и в юриспруденции.Не стоит путать отмывание денег и другую преступную схему, связанную с обналичиванием сокрытых доходов через банк и другие финансовые учреждения.

Интересно:  Кем устанавливаются налоги в рф

Такие незаконные операции чаще всего применяются для уклонения от уплаты налогов. В настоящее время в общемировом масштабе самыми распространенными являются именно схемы отмывания денег, тогда как в нашей стране (в силу специфики налогового законодательства и порядка взаимодействия предпринимателей и государственных органов) более распространены методики обналичивания денег. Что, в частности, сказывается и на ситуации в банковской сфере последних месяцев (отзыв лицензий, приостановки деятельности, многочисленные выявления злоупотреблений при проверках сектора).

Читать также:  Как открыть или купить мини гостиницу

Этапы процесса отмывания

Традиционная схема проходит через четыре основных этапа:

  1. Совершение преступления, доходы от которого надо скрыть (коррупция, оборот в сфере наркотиков, мошенничество, терроризм и т. п.).
  2. Размещение грязных денег, так называемое «подмешивание», когда потоки легальных и нелегальных денежных средств перемешиваются, сливаются в единые поступления.
  3. Сокрытие – комбинирование денежных потоков по счетам банков, «запутывание следов», размещение в активы, переводы в другие государства.
  4. Интеграция – деньги официально легализуются, собираясь на законный счет в банке или вкладываются в официальный актив.

Способы отмывания

Разработано и функционирует несколько способов, манипуляции по которым просчитаны следственными органами и проверяющими инстанциями. Но в силу их многочисленных вариаций и видоизменений, не всегда получается своевременно пресечь преступную схему, действующую тем или иным способом.

Самым ярким и всем известным примером легализации грязных денег можно считать ситуацию в кинофильме «Бриллиантовая рука», когда нетрудовым доходам шефа была придана форма «клада».

Широко распространенным способом отмывания в 90-е годы 20 века было структурирование, то есть, дробление доходов искусственно на множество мелких операций, поступления от которых помещались в различные банки, ПИФы, ломбарды, перечислялись через отделения почты, и, в конечном итоге, собирались на один легальный счет.

Самое Важное!

Для более крупных сделок применялась сеть фиктивных предприятий. Их учредители – подставные лица или номинальные объекты по похищенным паспортам. На их счета, корпоративные и личные, поступают определенные суммы денежных средств, и затем – выводятся на счет третьих лиц (какой-либо компании, находящейся в оффшорной зоне и т. п.).

Однако ввиду распространенности современных средств коммуникации, связи и слежения, электронного оборота и документации, сегодня эти схемы уже не являются жизнеспособными и быстро вычисляются на практике.

Читать также:  Готовый бизнес: Служба доставки воды

Отмывание денег через банковские карты

На сегодняшний день – это одна из самых распространенных схем деятельности теневой экономики в осуществлении процедур отмывания денег.

Дело в том, что любое ИП обладает правом взять в банке любое количество денежных средств с помощью кредитных или дебетовых карт и расходовать их практически на любые нужды. В этих целях можно использовать банковские карты, электронные валютные кошельки, передавать в дар третьим лицам денежные средства.

Особенно много злоупотреблений в операциях, совершаемых с наличностью. Конечно, ИП обязано сдавать в банк выручку, превышающую установленный законом и договором лимит.

Но – если этого не сделать, ответственность предпринимателя будет минимальной: небольшой штраф в несколько тысяч рублей, и то, выписанный лишь в том случае, если нарушение будет выявлено в ходе налоговой проверки. Поскольку ИФНС проверяют ИП не так часто, организаторы преступных схем охотно пользуются этой лазейкой.

Важно!До недавнего времени распространенным способом отмывания грязных доходов были операции по банковским картам, в том числе – личным.

Но Закон о финансовом терроризме сделал такую схему подозрительной и опасной, наделив банки полномочиями отказать в выплатах при возникновении у них подозрений, а также – начать расследование по движению финансовых переводов. Ограничения по личным картам в 15 тысяч рублей на одну операцию также лишили схему своей жизнеспособности.

Последствия за отмывание денег

Важно! Основная статья, регулирующая ответственность в сфере легализации грязных денег – 327 УК РФ.

Статья 198 или 199, в зависимости от конкретной ситуации, предусматривает наказание для тех, кто вовлечен в схемы преступного отмывания нелегальных доходов. Но, как правило, данные статьи чаще применяются к тем, кто производит не отмывание, а обналичивание денег.

Фирмы-однодневки понесут наказание в соответствии с пунктами статей 170 и 171 УК РФ. Если глава или член руководства банка организовал преступную схему – это попадает под действие статьи 173 УК РФ.

Полезный Совет!

Если же следствие выявило преступные группировки, организовавшие и реализовавшие схему, дело может квалифицироваться по 210 статье Уголовного Кодекса.

Источник: https://E-tiketka.ru/novosti_franchajzinga/poleznie-soveti/chto-takoe-otmyvanie-deneg

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *