Что значит безотзывная банковская гарантия

Содержание статьи:

Безотзывная банковская гарантия

Что значит безотзывная банковская гарантия

Онлайн-сервис TenderHelp — простой и надежный способ получения банковских гарантий. Как правило, одно из важнейших требований к ним — безотзывность. Что же это такое?

Что такое безотзывность

Безотзывность означает, что в период действия гарантии банк ни при каких условиях не сможет ее отозвать и отказаться от своих обязательств. Нельзя отозвать гарантию и по инициативе принципала (исполнителя контракта).

Это вполне логично: если бы гарантию мог отзывать банк или исполнитель контракта, то она не смогла бы в полной мере защитить заказчика от рисков.

Таким образом, именно безотзывность делает гарантию очень надежным инструментом защиты бенефициара (заказчика контракта) от рисков, связанных с недобросовестными действиями принципала.

Обратите Внимание!

Одним из самых надежных способов обеспечения обязательств является безотзывная банковская гарантия. В таком случае банк (гарант) выступает Гарантом клиента (принципала) перед заказчиком (бенефициаром). Отказаться от предоставленной гарантии банк не имеет права.

С этой целью банком создается резерв для всех выданных гарантий О том, что безотзывная банковская гарантия выдана определенному клиенту, указывается в письменных документах, а также заносится в реестр единой базы.

Это защищает бенефициара от подделки документов и гарантирует ему выполнение взятых принципалом обязательств или же получение компенсации от гаранта.

Стоит заметить, что время действия подобной услуги зависит от длительности контракта, оформленного между заказчиком и клиентом. В редких ситуациях возможно превышение временного отрезка на период не более 1 месяца. Это объясняется возможностью наличия дополнительных гарантий, предоставленных клиентом при подписании контракта.

Безотзывная банковская гарантия позволяет получить возможность участия в тендерах государственного уровня. Соответственно каждая сторона получает собственные плюсы:

• банк – комиссию за выдачу гарантии;

• клиент – не отвлекает средства из оборота;

• заказчик – гарантию того, что клиент исполнит контракт в срок и качественно, в случаи неисполнения банк возместит неустойку.

Важным моментом остается правильное оформление всех документов с указанием необходимых данных, с чем могут помочь в компании TenderHelp Как получить безотзывную банковскую гарантию Для получения безотзывной банковской гарантии необходимо подготовить пакет документов и заполнить заявку.

Среди прочих моментов важно учитывать:

• сумма необходимой гарантии;

• срок действия гарантии;

• вид банковской гарантии.

Обязательно наличие таких документов:

• аукционная документация или ссылка на закупку;

• учредительные документы;

• бухгалтерский отчет за год и за квартал

• остальные документы по запросу банка

Безотзывная банковская гарантия будет предоставлена, если все документы и требования будут выполнены.

Самое Важное!

Также можно обратиться в компанию TenderHelp, специалисты которой помогут с оформлением всего необходимого.

К тому же у нас можно заказать услугу получения такой гарантии, что позволит вам сэкономить благодаря тесному сотрудничеству компании с банками, что позволяет добиваться получения минимальной комиссии.

Получение безотзывной банковской гарантии с онлайн-сервисом TenderHelp

Из любой точки России, без посещения банка, всего в несколько кликов:

  1. Заполните заявку в личном кабинете TenderHelp.
  2. Загрузите пакет документов и подпишите его квалифицированной ЭЦП.
  3. Дождитесь предложения от банка.
  4. Оплатите комиссию банку и получите .

Теперь вы можете предоставить гарантию заказчику и подписать выгодный контракт!

Источник: https://TenderHelp.ru/articles/bezotzivnaya-bankovskaya-garantiya

Безотзывная гарантия

Сущность безотзывной гарантии заключается в подтверждении финансовым учреждением, выступившим гарантом, хорошей платежеспособности исполнителя и надлежащего выполнения обязательств, взятых им на себя и закрепленных в договоре.

В случае возникновения неких обстоятельств, в связи с которыми исполнителю не представляется возможным исполнить взятые обязательства, гарант принимает их на себя.

И выплачивает заказчику сумму, в оговоренном договором размере, основываясь на предъявленном заказчиком требовании в письменном виде.

Смысл безотзывности гарантии, ее важная особенность

Говоря о безотзывности БГ, подразумевается, что финансовое учреждение, которое осуществило ее выдачу, ни при каких обстоятельствах не имеет права БГ отозвать обратно. Иначе говоря, в любом случае гарант обязан придерживаться взятых на себя обязательств.

Текст договора банковской гарантии должен четко освещать момент ее безотзывности.

Правило безотзывности необходимо соблюдать до конца периода действия документа БГ, что в свою очередь поможет избежать разногласий и ошибочного понимания процесса взаимодействия исполнителя и бенефициара.

Плюсы безотзывной гарантии

Безотзывная банковская гарантия (БГ) невероятно распространена и с успехом используется во многих областях договорных отношений.

Такую значимость она приобрела благодаря своим достоинствам:

  • самое весомое преимущество — это безотзывность БГ;
  • оформление документа данного способа обеспечения обязательств занимает минимум времени;
  • компания — исполнитель избавляется от надобности вносить залог, так как зачастую гарантия беззалоговая, и извлекать серьезные суммы из оборота;
  • комиссия, выплаченная финансовому учреждению, компенсируется (в финансовом плане БГ более выгодна, чем другие способы обеспечения);
  • риск при невыполнении условий договора берет на себя финансовое учреждение;
  • обеспечение не отзывное, а это значит, что исполнитель получает полную уверенность и безопасность при совершении сделки.

Порядок действия

  1. Подаете нам заявку на выдачу БГ.
  2. Уточняете, если гарантия необходима от какого-то конкретного банка.
  3. Информируете нас о сумме гарантии и сроке, на который она должна быть выдана, а также о типе контракта (государственный, муниципальный, коммерческий).

  4. Оговариваем пакет документов для оформления гарантии (обсуждение во время консультации с клиентом).
  5. Следующий этап — это оформление безусловной безотзывной БГ и ее выдача Вам.

  6. За выдачу БГ финансовое учреждение получает оплату в качестве вознаграждения от исполнителя в размере, который был оговорен при заключении сделки между гарантом и исполнителем.

  7. БГ передается заказчику по Акту и по Акту возвращается исполнителю (продавцу, подрядчику) по истечении ее срока действия в случае, когда это условие возврата предусмотрено текстом гарантии и не произошли обстоятельства, в результате которых пришлось документом БГ воспользоваться.

  8. Если все-таки произошли обстоятельства, которые повлекли за собой со стороны заказчика (бенефициара) выставление требования гаранту по выплате гарантийной суммы, то гарант принимаем на себя ответственность и зачисляет требуемую сумму на счет заказчика.

Обращение к нам — правильный выбор деловых людей

Имея в своем составе только грамотных экспертов и положительные отзывы со стороны каждого обратившегося к нам клиента, мы предлагаем:

  • консультации по всем вопросам на любом этапе оформления финансового инструмента;
  • приемлемые сроки оформления и выдачи финансовых продуктов;
  • гарантии и иные фин. инструменты без поручителей и без залога;
  • при каждом последующем обращении к нам сокращение сроков выдачи фин. продуктов;
  • выгодные предложения по всем фин. инструментам для всех регионов РФ;
  • привлекательно низкую стоимость услуг.

Когда БГ может быть прекращена и срок ее действия

Несмотря на свою безотзывность, БГ может быть прекращена в случаях:

  • когда произошло окончание установленного в гарантии срока, на который был выдан документ БГ;
  • когда принципал (исполнитель) выполнил свои обязательства в требуемом объеме;
  • когда засвидетельствован отказ бенефициара от своих прав по БГ.

Срок действия БГ тождественен времени действия договора, под который произошла ее выдача. В случае госконтракта (госзаказа) срок действия выданного документа гарантии распространяется и на гарантийный срок.

Содействие нашей компании — залог получения надежного финансового инструмента

Интересно:  Унк что это втб

Оперативно оформить и получить любой финансовый инструмент, чтобы обеспечить исполнение своих обязательств по коммерческим, муниципальным и государственным контрактам в соответствии с Федеральным законом № 94 реально и просто при обращении к нам.

Мы имеем возможность предоставлять на оптимальных условиях этот идеальный инструмент в форме БГ для надлежащего гарантирования исполнения Вами работ, услуг по договору или поставки товаров, для обеспечения возврата авансового платежа, для уплаты таможенных платежей и пр..

Работаем только напрямую с финансовыми учреждениями (Сбербанк, ВТБ 24 и пр.) и страховыми фирмами, репутация которых безукоризненна и подкреплена всеми соответствующими лицензиями.

Имеем не только громоздкие объемы взаимодействия с ними, но и специальные условия, благодаря которым наши клиенты по всей России получают самые выгодные в плане цены и условий выдачи и надежные финансовые инструменты.

Источник: http://p-s.ru/bezotzyvnaia-garantiia

Безотзывная банковская гарантия: что это такое, БГ для госконтракта

Для предпринимателей крайне важно быть уверенным в надежности планируемых сделок и возможности точно рассчитывать свои финансы.

От банковских гарантий зависит многое, и внезапно лишиться ее крайне нежелательно.

Именно поэтому безотзывная банковская гарантия используется намного чаще безотзывной.

Законодательные нюансы

Совсем недавно в российском (а тем более советском) законодательстве не было подобного понятия. Оно принципиально новое, основано на международной практике развитых стран, в частности Англии и США.

Изменено само понимание «обеспечения», которое ранее всегда относились материальные обеспечительные меры, в данном случае речь идет о доверительных отношениях, да еще и без возможности быть расторгнутыми.

Введено от 7 мая 2013 года в ст. 188.1 Гражданского Кодекса. Прописана:

  • возможность выдачи банковской безотзывной гарантии;
  • наступление случаев ее отмены;
  • необходимость указывать возможность передачи обязательств (без точного указания в договоре такой возможности не будет и ст. 187 здесь не действует);
  • обязательное нотариальное заверение, что становится дополнительной гарантией выполнения обязательств сторонами.

Гарантия не будет признана безотзывной, если этот пункт не прописан в тексте договора.

Заключение договора с банком возможно только для юридических лиц или предпринимателей, физические лица получать ее не в праве.

Если действие договора прекращено по причине выполнения гарантийных обязательств, но третьей стороне предоставили гарантию (уже недействительную) и заключен контракт, для представляемого она остается действующей, и придется оплачивать обязательства, которые недобросовестный клиент не выполнил по такому контракту (ст. 189 ГК).

Полезный Совет!

Поэтому финансовые организации публикуют сведения об отзыве гарантии. Также обращаются к нотариусу, которые вносят сведения в единую систему.

В дальнейшем при попытке регистрации документов у любого нотариуса страны, информация об окончании срока обеспечения не позволят заключить нечестную сделку.

Свойства

Безотзывная гарантия значительно отличается от подобных документов. Следует четко осознавать эти нюансы перед подписанием документов:

  1. Целью выдачи такого вида банковского обязательства становится исполнение или обеспечение исполнения обязательств клиента банка перед заказчиком. Интересно, что, по сути, она отстаивает не интересы клиента, а интересы заказчика.
  2. Клиент становится должником финансовой организации. С другой стороны, такое обязательство значительно выгоднее кредита. Не выдавая средства на руки, банки позволяют использовать обязательство о выдаче с тем же успехом, но процент за время, пока деньги не сняты фактически, намного ниже.
  3. Наличие гарантий становится обязательным условием подписания договора между клиентом и его заказчиком. Например, обязательна банковская гарантия для госконтракта. Ее неразрывность позволяет государственным (и не только) учреждениям быть уверенными, что в случае неудачного выполнения контракта заказчиком, в убытке они не останутся: их покроет банк в обязательном случае, не имея прав для отказа.
  4. Часто за безотзывную гарантию приходится платить дороже, поскольку банки требуют дополнительной страховки своих рисков. В некоторых случаях заказчики соглашаются принимать отзывную гарантию, но далеко не всегда. Поэтому обязательно перед принятием решения нужно ознакомиться с мнением всех сторон, чтобы договор устроил всех.

Что такое 1-2% от суммы в сравнении с возможностью получить выгодный и длительный контракт? Фактически, появление понятия безотзывности стало значительной помощью российскому бизнесу, повышая надежность обязательств.

Банки же могут возместить расходы за счет клиента, который после наступления гарантийного случая выплачивает проценты за указанную услугу, близкие к обычному кредиту.

Возможность отзыва

Несмотря на само название, все-таки существуют условия, дающие возможность отозвать обязательства банка. Они прописаны в этой же статье 188.1, п.1:

  1. Прекращение обязательства. Не важно, каким образом это произошло – выполнены условия контракта, вышло время действия или должник и кредитор стали одним лицом. Если есть такой факт, гарантия отзывается автоматически.
  2. В законодательстве прописан пункт о возможности злоупотребления полномочиями представителя. Все действия и бездействия, которые могут быть использованы для отзыва гарантии, прописаны в ст. 10ГК. Конечно, необходимо предоставить документальные свидетельства для возможного судебного разбирательства.
  3. Причиной отзыва могут быть и обстоятельства, которые не стали злоупотреблениями, но явно свидетельствуют о таких намереньях. Однако доказать их значительно тяжелее, и при рассмотрении в судовом порядке выиграть дело сложнее.

Во всех остальных случаях отзывать доверенность банковская организация не имеет права, что способствует надежности предоставляемых обязательств их клиентами.

Передоверие

Существует практика передоверия гарантии. Если клиент не в состоянии закончить выполнение условий контракта по уважительным причинам (серьезная болезнь, призыв в армию, длительная командировка или отбывание наказания с применением ограничения свободы), выдается производный документ, срок действия которого не должен превышать указанный в начальном варианте.

Законодательство запрещает использовать процедуру передоверия для безотзывных гарантий, если в договоре не было внесено соответствующих дополнительных пунктов. Если они есть, передоверие проходит, руководствуясь ими, а не ст. 187 ГК.

Поэтому при составлении документа нужно предусмотреть все возможные случайности и внести их отдельными пунктами. Это поможет сохранить контракт и его финансовые выгоды в случае форс-мажорных обстоятельств.

Требования к клиентам

Беря на себя обязательства гаранта, финансовая организация фактически становится кредитором предпринимателей или юридических лиц, и речь идет о значимых суммах. Естественно, перед подписанием договора, идет серьезная работа по изучению финансового состояния клиента, состояния его бизнеса, опыта ведения дел.

Значительные шансы на получение положительного решения имеют фирмы (предприниматели), которые:

  • работают на рынке не меньше года (в некоторых случаях достаточно 3-6 месяцев, но стоимость банковских предложений в таком случае завышена);
  • имеют финансовую стабильность или рост, подтвержденную бухгалтерскими документами;
  • годовая выручка выше запрашиваемой суммы;
  • контракты, подобные предстоящему, успешно выполнялись ранее;
  • имеют расчетный счет в банке (особенно если оборот средств по нему значителен);
  • крупные долговые обязательства отсутствуют (как минимум по ним идеально выполняются все регулярные выплаты);
  • существуют значительные активы, недвижимость, дорогостоящее ликвидное оборудование, могущие стать обеспечением при необходимости;
  • учредители или другие фирмы готовы стать поручителями.

Конечно, рассматриваются конкретные случаи. Иногда банки идут на уступки, иногда, наоборот, по какой-либо причине считают необходимым отказать в предоставлении гарантийного обеспечения.

Обязательные пункты документа

Для того, чтобы при наступлении гарантийного случая не возникло неприятных сюрпризов, нужно точно проследить за пунктами договора, который должен включать следующее:

  1. Реквизиты гаранта.
  2. Описание обязательств по выплатам при наступлении гарантийного случая (когда наступает, какие документы нужно для подтверждения, в какой срок будут предоставлены деньги).
  3. Общая сумма гарантийного обеспечения (с указанием валюты).
  4. Реквизиты организации (предпринимателя), чьим гарантом выступает банк.
  5. Срок действия документа.
  6. Указание о безотзывности.
  7. Условия передоверия, если таковое есть желание предусмотреть.
  8. Вознаграждение кредитора для периода действия гарантийного документа и после наступления гарантийного случая, а также сроки, за которые должны быть возвращены внесенные банком средства.

Безотзывная гарантия не только подписывается сотрудниками банка, но и заверяется нотариально, в противном случае она недействительна.

Российский бизнес получил дешевый и надежный инструмент страхования своих рисков. Его использование пока ограничено, но с каждым годом продолжает расширяться и в перспективе станет одним из самых востребованных.

Источник: http://guarantee-bank.ru/vidyi/bezotzyivnaya-bankovskaya-garantiya.html

Специфика оформления и предоставления безотзывной формы гарантирования

Гарантия безотзывного образца заключается в письменном варианте. Ее предоставляют банки или другие кредитующие организации. Банк при этом не имеет права отказаться от возложенных на него обязательств, в чем состоит особенность безотзывности. Эти обязательства актуальны до момента истечения срока действия гарантирования.

Бенефициар, то есть кредитор, получает безусловное выполнение всех пунктов сделки. Срок действия обеспечения и функционирование гарантии обычно совпадают при безотзывной форме его оформления. В договоре обязательно указываются условия безотзывности.

Интересно:  Как судиться с банком

Если речь идет о выполнении госзаказа, то заключается госконтракт с условиями безотзывной формы гарантирования.

Безусловный вариант гарантирования

Предоставление такой формы гарантии идеально для обеспечения выполнения работ по договору подряда.

Также ее применяют при гарантировании возвращения денежных средств, которые были предоставлены как займ, кредит, оплата товара по коммерческому кредиту. С такими операциями могут быть связаны работы сбербанков.

Также подобная форма банковского гарантирования актуальна при выполнении муниципальных и федеральных контрактов, госконтрактов.

Такой образец финансовых отношений является очень надежным способом обеспечения при предоставлении финансовых средств. Банк-гарант ручается за принципала-клиента перед бенефициаром-кредитором в исполнении обязательств. Подобные формы сотрудничества обязательно подкрепляются документально и официальными печатями. Особенно если речь идет о работе сбербанка.

Безотзывную гарантию несложно получить. Ее выдают не только коммерческие организации, но и фонды специальной поддержки частного предпринимательства, гарантийные учреждения.

Особенно это актуально при выполнении условий госконтрактов. Сбербанк такого фонда в подобных ситуациях выдает гарантию обеспечения всех условий по проектам.

Принципалу не нужно в большинстве случаев заключения таких договоров даже вносить залог.

Для получения госконтракта на торгах и аукционах участник тендера в обязательном порядке должен предоставить банковскую гарантию безотзывного варианта, подкрепленную печатью сбербанка. Однако выдавать банковские гарантии с безотзывностью могут только те организации, которые входят в специальный реестр страны. Этот механизм работы помогает исключить поддельные варианты.

Ниже приведено видео по теме статьи:

Структура банковской гарантии безотзывного образца

В таком финансовом документе обязательно указывается:

  • сумма банковского гарантирования, которую выплачивает гарант бенефициару в случае невыполнения обязательств принципала;
  • обязательства заемщика-принципала;
  • обязанности гарантирующей структуры (за один день просрочки выплачивается 0,1 процента от денежной суммы);
  • условие выполнения обязательств, если денежная сумма поступает к заказчику;
  • срок действия банковского гарантирования;
  • отлагательные условия для гарантии;
  • официальный перечень необходимых документов, продиктованный законодательно.

Действие гарантирования может распространяться и на гарантийный срок. Предельным может быть срок 1 месяц после выполнения всех обязательств. Для сбербанка-гаранта предусматривается вознаграждение, которое обязательно указывается в договоре. В этот счет входит комиссия за открытие и закрытие гарантии, неустойка за просрочку, проценты в случае отвлечения средств.

Функции гаранта прекращаются в таких случаях:

  • при истечении срока поручительства сбербанка;
  • если исполнитель в полном объеме выполняет обязательства по договору;
  • если кредитор отказывается от своих требований, что подтверждается документально.

Источник: https://GarantiiBanka.ru/bankovskie-garantii/bankovskaya-garantiya-bezotzyvnoj-formy.html

Безотзывная банковская гарантия это

Статьи / Безотзывная банковская гарантия это

Банковская гарантия – документ, выдаваемый кредитной, финансовой или банковской организацией по запросу компании, решившей принять участие в тендерах. Вне зависимости от того, насколько успешным является бизнес, каков актив компании, сколько лет опыта, получение документа необходимо в любом случае. Без его наличия невозможно принять участие в торгах.

Виды банковской гарантии

Документ, подтверждающий выполнение всех обязательств, взятых на себя исполнителем, может быть двух видов:

  • с возможностью отзыва;
  • без возможности отзыва.

Безотзывная банковская гарантия – это документ, в котором четко указано, что при любых обстоятельствах гарант не может отказаться от взятых на себя обязательств.

Подробнее о безотзывной гарантии

В условиях экономического положения на мировом рынке возможны любые негативные явления для компании, победившей в тендере.

Если по каким-то причинам руководство фирмы, предприятия или организации обанкротится, тот, кто выдал банковскую гарантию, принимает на себя исполнение обязательств по заключенному с Заказчиком договору.

Это значит, что Гарант в полной мере возмещает Заказчику все убытки, связанные с банкротством Исполнителя, или выполняет взятые обязательства вместо него.

Некоторые кредитные организации, выдавая банковскую гарантию, оставляют за собой право отозвать документ, мотивируя свои действия нестабильным финансовым положением компании или экономики в стране. Причины, позволяющие отозвать банковскую гарантию, могут быть различными.

Вариант документа, относящийся к категории «без возможности отзыва», не предполагает таких действий со стороны Гаранта.

Обратите Внимание!

Проще говоря, банк или кредитная структура просто не имеют права ни при каких обстоятельствах отказаться от ранее принятого решения о выдаче гарантирующих документов.

Такой вид банковской гарантии, безусловно, предпочтителен для компании- получателя, так как дает больше шансов на победу в тендере.

Где получить такой продукт

Выдается безотзывная гарантия банками или кредитными организациями, имеющими лицензию на оказание этих услуг. Заинтересованные в получении документа предприниматели могут обратиться в компанию «Госинвест» за предоставлением подробной информации об условиях оформления безотзывной банковской гарантии.

Будем рады оказаться полезными тем, кто заинтересован в развитии собственного бизнеса!

Источник: http://gosinvest.su/stati/bezotzyvnaja-bankovskaja-garantija-jeto

Как оформляется безотзывная банковская гарантия

Санкт-Петербург и Ленинградская область — зона, где постоянно заключается множество крупных контрактов в результате розыгрышей тендеров. Безотзывная банковская гарантия — подходящий способ для оформления обеспечения контрактных обязательств.

Что такое безотзывная банковская гарантия

Законодательной базой проведения тендеров предусмотрен только один вид гарантии, которую разрешено использовать в качестве обеспечения госконтракта – это безотзывная банковская гарантия. Что же означает «безотзывная»? Это определение говорит о том, что сертификат на данный кредитный продукт никоим образом не может быть отозван в одностороннем порядке, то есть, по инициативе Кредитора.

Грубо говоря, даже в случае очевидно провальной перспективы в плане выполнения условий контракта и предельно ясных прецедентов их нарушения, банк никак не сможет приостановить или вовсе отменить действие гарантии. Однажды подписанный документ сохраняет свою силу до тех пор, пока:

  • не окончится срок действия контракта;
  • не поступит аргументированная совместная просьба Бенефециара и Принципала об аннулировании безотзывной банковской гарантии;
  • не будут выплачены неустойки пострадавшим сторонам.

Безотзывная банковская гарантия — это наш профиль

Правильно, а, тем более, быстро оформить безотзывную банковскую гарантию — очень непросто. А уж если ваши работники не имеют должного опыта в процедурах подобного рода, то и пробовать — во избежание напрасной траты времени — не стоит.

Наиболее оправданный и всегда выигрышный шаг — обращение к экспертам в данной области.

«Бико» — группа компаний, специализирующихся на сопровождении участия в тендерных аукционах. Один из центральных профилей нашей деятельности — безотзывная банковская гарантия и ее оформление. В этой сфере мы предлагаем вам:

  • программы с минимальными процентными ставками при крупных суммах обеспечения и длительных сроках траншей;
  • оперативное прохождение всех необходимых этапов и оптимизация процессов делопроизводства;
  • очень низкие, в отличие от конкурентских, суммы комиссий.

Безотзывная банковская гарантия — эффективный инструмент при участии в тендерах Ленинградской области, а оформить его качественно с радостью помогут эксперты Бико!

Источник: http://spb.bt.su/articles/bezotzyvnaya-bankovskaya-garantiya

Безотзывная банковская гарантия: что это такое + форма договора

В статье рассмотрим, что такое безотзывная банковская гарантия и на каких условиях она выдается. Разберем сроки действия гарантии обеспечения исполнения контракта, форму договора с банком и порядок его заключения.

Что такое безотзывная банковская гарантия

Безотзывная банковская гарантия — это документ, действие которого банк не может прекратить, вне зависимости от обстоятельств. То есть все обязательства, взятые финансовым учреждением, подлежат выполнению.

Такие гарантии выгодны, прежде всего, заказчикам, тогда как для банков более приемлемый вариант — отзывные гарантии. Действующее законодательство требует, чтобы все гарантии для госконтрактов были обеспечены именно безотзывными гарантиями. Такой договор также можно использовать в сфере закупок, услуг и работ по муниципальным заказам.

Стоимость безотзывной гарантии будет дороже других, поскольку риски банка в этом случае более высокие.

гарантии

Начиная с 2014 года требования к гарантиям ужесточились. Сведения о сделках вносятся в госреестр, что минимизирует вероятность подделки документов. А форма соглашения должна обязательно включать:

  • Размер обеспечения.
  • Обязательства принципала.
  • Обязанности банка.
  • Отлагательные условия.
  • Период действия.
  • Обоснование выполнения гарантийных договоренностей.
  • Список бумаг.

Предлагаем вашему вниманию образец безотзывной гарантии:

Когда заканчивается срок действия гарантии

Согласно ст. 378 ГК РФ, ответственность банка прекращается в трех случаях:

  • Период действия поручительства истек — условие не зависит от действия соглашения, под которое выдавалась гарантия. То есть гарантийное обязательство не зависит от главного соглашения.
  • Исполнитель обеспечил выполнение договоренностей в полном объеме.
  • Банк отказался от установленных требований.

Как получить гарантию

Оформить соглашение можно в несколько шагов:

  1. Выберите банк с наиболее приемлемыми условиями предоставления безотзывной гарантии.
  2. Зайдите на официальный сайт и заполните онлайн-заявку.
  3. Дождитесь звонка от оператора банка для уточнения деталей.
  4. Подготовьте и предоставьте в банк необходимые документы (во многих случаях можно использовать сервисы электронного документооборота).
  5. Подпишите соглашение и оплатите комиссию.
Интересно:  Как оформить спасибо от сбербанка

Далее банк выдаст гарантию в отделении, посредством курьерской доставки или предоставит электронный вариант по электронному адресу.

Преимущества безотзывной банковской гарантии

Получение гарантии обеспечивает следующие преимущества:

  • Экономия средств принципала — компании не нужно использовать оборотный капитал для обеспечения исполнения контрактных обязательств.
  • Возможность одновременного участия в нескольких сделках.
  • Быстрое оформление.
  • Соглашения заключаются на основании небольшого пакета документов.
  • Приемлемая комиссия в большинстве банков.

К компаниям, которые используют безотзывную гарантию, всегда больше доверия, что обеспечивает серьезные коммерческие перспективы.

Источник: https://bank-biznes.ru/bankovskie-garantii/bezotzyvnaya-bankovskaya-garantiya.html

Почему нельзя отозвать?

Отзыв упомянутого документа невозможен по причине того, что он используется как обеспечение по государственным заказам — аукционам и тендерам. Вместе с тем, известны случаи, когда банки изменяли условия гарантий, не получив согласия получателя. Кстати, это — главное их отличие от других подобных документов.

Так ли уж очевидно, что скрывается за термином «безотзывность»? Понятно, что она означает отсутствие возможности отзыва банком ровно до тех пор, пока не истек срок действия документа. Это очень важное преимущество. Особенно для кредитора (бенефициара).

Выбирая финансовую организацию для получения безотзывной банковской гарантии, следует обращать внимание на следующие моменты:

  • наличие статуса гаранта
  • время, в течение которого принимается решение о выдаче документа (наиболее критичный пункт)
  • отсутствие организации в «черных списках» учреждений, которые выдают обеспечение с нарушениями положений российского законодательства
  • размер комиссии гаранта
  • наличие преференций в случае длительного сотрудничества (с конкретным банком)

Обратите внимание: отметка о безотзывности должна обязательно присутствовать в тексте договора. Только тогда отношения всех трех сторон — исполнителя, заказчика, гаранта — будут признаны правомерными и защищенными законодательством.

В виде исключения

Несмотря на то что одним из главных признаков рассматриваемого документа является его безотзывность, в экстренных случаях он все же может быть отозван. Самая распространенная причина — объявление принципала банкротом.

Возможно также изменение содержания обязательств, которые обеспечиваются гарантией. В обоих случаях гарант имеет право отзыва. Условия данной процедуры уточняются при подписании договора и, разумеется, прописываются в его тексте.

Источник: https://finkontrol.com/banki/sobytiya/bezotzyvnaya-bankovskaya-garantiya/

Отзывная банковская гарантия

При заключении любой сделки каждая из сторон подвергается риску, что она может быть не выполнена полностью или выполнена частично. В результате это может стать причиной огромных финансовых потерь.

Чтобы обезопасить себя от подобных случаев существует банковская гарантия.

В данной статье мы ответим на вопрос «что такое банковская гарантия» и более подробно рассмотрим один ее типов — отзывную банковскую гарантию.

Определение банковской гарантии

Банковская гарантия являет собой письменное обязательство банка либо иного финансового учреждения уплатить кредитору денежную компенсацию, если должник не в состоянии надлежащим образом исполнить свои договорные обязательства, которые были составлены ранее. На данный момент гарантии являются одними из самых востребованных продуктов на финансовом рынке.

Понятие отзывной банковской гарантии

Банковские гарантии разделяются на отзывные и безотзывные. По принятым правилам, составленная правильным образом гарантия не подлежит отзыву, если в ней не предусмотрено иное.

 Отзывные гарантии являют собой такой тип банковской гарантии, которая может быть отозвана полностью или ее условия могут быть изменены.

Банковская гарантия отзывается в случае наступления некоторых условий, например, изменения содержания обязательства или признания принципала неплатежеспособным.

Если банк воспользуется правом отзыва гарантии, то после получения бенефициаром сообщения об этом все обязательства гаранта прекращаются. Однако, если банк не реализовал право об отзыве гарантии, а бенефициар потребовал от него исполнения обязательства, которое вытекает из отзывной банковской гарантии, то банк не вправе ее отозвать.

Отзывная банковская гарантия не содержит в себе твердого обязательства перед бенефициаром, а значит и не является для него достаточным обеспечением. Поэтому в практике международных расчетов данный вид гарантий практически не используется.

Стоимость отзывной банковской гарантии

Цена отзывной банковской гарантии зависит от периода, на который она выдается, а также от ее суммы. Также разные банки могут устанавливать собственную величину комиссии за предоставленную услугу. В среднем можно говорить о таких размерах комиссий на услугу банковской гарантии:

— Срок до 90 дней — 1% от суммы;

— Срок до 180 дней — 2%;

— Срок до 270 дней — 3%;

— Срок до 1 года — 4%.

Основные этапы составления банковской гарантии:

1. Принципал заявляет гаранту о необходимости предоставления ему банковской гарантии. Для этого ему необходимо собрать документы, аналогичны тем, что собираются для получения кредита.

2. Банк принимает решение о возможности предоставления гарантии. На данном этапе финансовое учреждение анализирует возможные риски по тому принципу, как при предоставлении кредита. Также проверяется платежеспособность заказчика и его репутация.

3. Составление договора, который будет определять права и обязательства банка и принципала, а также регулировать их взаимоотношения.

Самое Важное!

4. Принципал оплачивает комиссию за предоставленную услугу. Сумма может выплачиваться как ежемесячно, так и единовременно.

5. Банк выдает принципалу банковскую гарантию, которую он должен передать бенефициару.

Источник: http://etrust.ru/stati/bankovskie-garantii/otzyvnaya-bankovskaya-garantiya.html

Безотзывная гарантия

Безотзывная гарантия представляет собой обязательство кредитной организации или банка, гарантировать бенефициару (заказчику), выплату долга или долгов вместо должника при наступлении определенных договором случаев.

Механизм безотзывной банковской гарантии работает следующим образом: если должник (принципал) не выполняет свои обязательства по договору перед заказчиком в определенный срок, то ответственность по выплате задолженности автоматически переходит на банк или кредитную организацию, при этом — гарантию нельзя отозвать. 

Особенность безотзывной гарантии

Гарантия оформляется, как правило, в  письменном виде. Безотзывной она называется лишь потому, что организация представившая гарантию, не имеет права  отказаться от взятых на себя обязательств до самого окончания срока действия самой гарантии.

Такой вид является очень выигрышным, особенно для заказчика, так как тот в любом случае получит либо результат деятельности, либо материальную компенсацию за невыполнение.

Здесь хотелось бы отметить то, что сроки действия безотзывной гарантии и договора (государственного контракта)  тождественны.

Как получить безотзывную гарантию?

Первым и самым важным условием при получении банковской гарантии является наличие в договоре пункта, который оговаривает присутствие именно безотзывной гарантии. На практике, он позволяет избегать конфликтов и разногласий, возникающих между сторонами договора.

Безотзывная банковская гарантия оформляется, в принципе, точно также как и другие виды гарантий.

Всего лишь необходимо прийти в банк с определенным перечнем документов и подать заявление на получение банковской гарантии, например, под залог какого-либо имущества и т.д.

  Как правило, в перечень документов входят условия договора, документы о состоятельности лица,  а также иные документы необходимые для идентификации подающего лица – уставные документы, паспорта и т.д.

Что происходит после подачи документов на безотзывную гарантию?

После подачи документов, банк или кредитная организация займутся их обработкой и в течение 5-10 рабочих дней. Они заполнят все необходимые документы для безотзывной гарантии. Стоит запомнить, что ее форма должна содержать все основные условия – сроки, стороны, суммы, а также процентная ставка гарантии. 

После этого подписывается договор банковской гарантии, а его данные вносятся в реестр банковских ранантий.  НА этом процедура получения гарантии завершена. 

Такой вид гарантии имеет огромную популярность в России, особенно при участии в тендерах, аукционах на получение государственного заказа.  Она отлично используется в разных областях договорных отношений, но наиболее оптимальным вариантом использования банковской гарантии, является  обеспечение оплаты товара в рамках займа (коммерческого).

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия»

Источник: http://getbg.ru/info/bezotzyvnaya-bankovskaya-garantiya/

Формы безотзывной банковской гарантии

Независимая безотзывная банковская гарантия означает принятие гарантом по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить третьему лицу (бенефициару) деньги согласно условиям данного гарантом обязательства. При этом действительность обеспечиваемого обязательства не играет никакой роли.

Информация про безотзывность прямо указывается в документе. В примере обратите внимание на пункт 3:

Безусловная безотзывная банковская гарантия

Иначе она называется «по первому требованию», так как предоставляется сразу после направления бенефициаром письменного обращения. То есть нет необходимости доказывать «задолженность» путём предоставления актов выполненных работ, товарных накладных и т.д.

Безусловность отличить тоже несложно. Для этого внимательно прочтите документ, и, если встретите фразу «мы обязуемся выплатить вам после первого запроса денежную сумму в пределах суммы контракта, не требуя от доказательств или обоснования», то знайте: речь идет о безусловности. Вот пример такого документа.

Источник: https://goscontract.info/podgotovka-k-tenderu/bezotzyvnaya-bankovskaya-garantiya

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *